O JP Morgan Chase iniciou procedimentos legais contra clientes que supostamente roubaram centenas de milhares de dólares durante um mau funcionamento técnico nos sistemas de caixas eletrônicos do banco. A chamada “falha de dinheiro infinito” permitiu que os clientes depositassem cheques falsificados e depois sacassem o dinheiro antes que o cheque fosse devolvido.
Na última segunda-feira, 28, o banco entrou com pelo menos quatro ações judiciais federais separadas, incluindo um caso em que uma quantia de mais de US$ 290 mil foi supostamente retirada por um cliente do Chase.
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Os clientes ficaram sabendo da falha depois que ela virou tendência em aplicativos de mídia social como o TikTok. No entanto, aqueles que tentaram lucrar com o erro foram avisados na época de que estavam tentando cometer uma fraude comum.
Enquanto os usuários de mídia social comemoravam sua aparente manipulação do sistema, o Chase Bank disse à Fortune em setembro: “Estamos cientes desse incidente e ele foi resolvido. Independentemente do que você vê online, depositar um cheque fraudulento e sacar os fundos da sua conta é fraude, pura e simplesmente”.
Saque de US$ 290.939
O Chase não é o único banco a lidar com tais problemas. Em agosto de 2023, os clientes do Bank of Ireland se viram capazes de sacar grandes quantias de caixas eletrônicos, com muitos acreditando erroneamente que estavam recebendo dinheiro de graça. Alguns conseguiram sacar mais dinheiro do que o normal, enquanto outros puderam transferir até € 1.000 para outras contas, mesmo que fosse mais do que tinham disponível, e então sacar os fundos em dinheiro.
No caso do Chase, os quatro processos foram apresentados em Los Angeles, Houston e Miami, relata a Reuters, dois relacionados a contas individuais e dois relacionados a contas comerciais. Embora o total nos quatro casos, todos sacados após um depósito de cheques falsificados ou adulterados, tenha chegado a mais de US$ 661 mil, uma parcela significativa disso vem de apenas um caso.
De acordo com os registros vistos pela CNBC, um cliente supostamente sacou US$ 290.939,47 em Houston depois que um cúmplice não identificado depositou um cheque falsificado de US$ 335 mil. O cúmplice no caso estava usando uma máscara quando o cheque foi depositado.
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“Fraude mina a confiança no sistema bancário”
De acordo com as reclamações vistas pela CNBC, em todos os casos o maior banco dos Estados Unidos entrou em contato com os réus para solicitar que o dinheiro adquirido fraudulentamente fosse devolvido. Os casos relatados até agora se referem aos indivíduos que ainda não devolveram os fundos.
O banco, relata a CNBC, está tentando recuperar o dinheiro roubado, bem como juros e taxas de cheque especial nas contas. Além disso, taxas legais — e em alguns casos compensação punitiva por danos — também estão sendo solicitadas.
O JP Morgan Chase não respondeu imediatamente ao pedido de comentário da Fortune. No entanto, em uma declaração à CNBC, um porta-voz da instituição disse: “Fraude é um crime que afeta a todos e mina a confiança no sistema bancário. Estamos investigando esses casos e cooperando ativamente com a polícia para garantir que, se alguém estiver cometendo fraude contra o Chase e seus clientes, eles sejam responsabilizados.”
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